お疲れ様です。もこ太郎です。
今日は、もこ太郎の子供たちのポートフォリオ紹介です。
タイトルではムスコといいつつ、ムスメもいるんですが…
例の如く悪ふざけです。
誠に申し訳なく思っている所存です。うそです。
* *
＊ ＋ うそです
n ∧＿∧ n
＋ (ﾖ（* ´∀｀）E)
Y Y ＊
↑前回はこちら
二人とも同じ条件で買付けを行っているので、今回紹介するポートフォリオが2人分あるということです。
それではご紹介しましょう。
以下をご覧ください。
※これは11月終了時点での評価額です。
日産ｗｗｗ
日ｗｗｗ産ｗｗｗ
m9(^Д^)ﾌﾟｷﾞｬｰ
はぁ…(´Д｀)ﾊｧ…
先日、「もう見切りをつけて売る」とは言ったものの、
どうせほぼ下がり切ってるんだし、
それまでは見届けようという気持ちになりました。
日産を売ったことで空く非課税枠の復活は4年後です。
今更売りに急いで6万そこらの現金を手に入れてもどうってことないですからね。
強いて言うなら来年度のNISA枠で1ヶ月分の投信購入に充てられるくらいでしょうか。
ただ、KDDIが一人(一銘柄？)発奮していることと、
オリックスがいまだ含み損なものの、かなり購入時価格に近付いてきていることで、
なんと日本株同盟もギリギリですが、プラスリターンになっています。
投資信託であるeMAXIS Slimの2種は相変わらず好調。
売却可能になるまでに投資信託の割合を増やして、爆益を期待したいところです。
変わらず、これからのジュニアNISA枠は全て
上記2ファンドへの積み立てを行う方針で積立てていきたいと思います。
徐々に存在感を増していき、 ダメな日本株はグラフでも認識困難なくらいに細ーくなって欲しいものです。
とはいえ、ジュニアNISAは18歳の年まで原則売却厳禁です。
それまでに何度も含み損になるタイミングがあるだろうし、
やっぱり含み益の状態を素直に喜べません…ｗ
あぁ～、怖いなぁ。
まぁ、怖いと思っていた方が、
景気後退局面に受けるショックは少なくなると思うので、
基本はビビりながらのスタンスを大切にします。
上の息子が4歳、下の娘が2歳。
ジュニアNISA口座から出金可能になる18歳まで、あと14年と16年です。
配当金再投資などの戦略が取り辛いジュニアNISA口座であることと、
長期投資する際に一番リターンが高いのはインデックス投資と言われていることより、
子供たちの長期資産形成のためには投資信託が最適だと思っています。
ジュニアNISAの積立期間が終わった後は総合口座枠でS&P500連動型のインデックスに積み立てていこうと思っています。
ジュニアNISAの配当金は、ジュニアNISA口座内での課税枠(ややこしい…)として再投資できるようなので、
配当金を受領次第2種のeMAXIS Slimの買い増しを実施していこうと思います。
目標は配当金を除いて一人年間50万円ずつ。つまり二人で100万円。ぶっちゃけ厳しいですが目標は高く、です。
ですが…投資資金のねん出は、自分の分すらもギリギリになりそうなので、頑張って働きます…
自分の口座では高配当株へ偏重していますが、それはモチベーション維持の為と、
自分は利確判断が下手くそであろうと自己評価しているからです。
高配当株なら、当然減配リスクはあるものの、保有株数に応じて定期的にキャッシュが入ってくるので、株価低迷時にでも心の支えになってくれると思っています。
ジュニアNISAなら必然的に長期投資になるので、高配当投資より総合リターンで上回ってくれることを期待しています。
もこ太郎の子供たちが18歳、20歳になった時に、全部売り払って高配当株への投資に踏み切るならそれはそれでいいと思っています。
投資スタイルの向き不向きはそれぞれですから。
次に来年度以降の予算の置き場所であるJTの成績です。
( ﾟдﾟ)・・・
( ﾟдﾟ)・・・
( ﾟдﾟ )彡
コッチ見んなｗｗｗ
微妙～にではありますが、
まさかのプラスです。
懸念材料だらけの業界なので安心はできませんが、まさかの事態ですね…
もう株価は底を打った…ということでしょうか？
それともぬか喜び？
まぁ、優待欲しさに基本的には親のPFに移行していくつもりなので、
配当金はジュニアNISAの買付資金に割り当てるとして、
残りの分はお父さんの空残業代で稼ぎましょうかね！！！
お次は学資保険代わりの運用状況です。
11月終了時点で、群を抜いて一番成績がいいです。
むしろ良過ぎてやべぇ…最初から素直にこれだけに投資してたほうが良かったんかね…？
しかし、長期的には平均7%に回帰していくと思えばこれは泡沫の夢か…
今のうちにドヤっておかねば…！！
(๑• ̀д•́ )✧ﾄﾞﾔｯ
【VOO】と、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)への積立て投資で、
5年かけて384万円(学資保険に費やす予定だった資金)を投入予定です。
今年で約110万円分を投資することになるので、残りは4年で274万円。
１年間で約70～80万円を投資する感じですね。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)への積立て投資は、
楽天カード決済なら5万円分までは1%だけとはいえ楽天ポイントが付与されるので、
5万円の買付は継続したいところですが、
この比率だとVOOと半々での買付が不可能なのが悩みどころでした。
そこで、半分は親の分で買付をすることを考えました。
2.5万円 × 12か月 ＝30万円
を妻NISA、学資保険分でそれぞれ積立てる予定です。
残りの40万円分と分配金分を【VOO】の購入資金に充てようと思います。(端数は投資信託へ回す)
↑もこ太郎は基本的に頭悪いので、たまに読み返さないと自分で考えた投資戦略を忘れてしまいますｗ
次回もまた見てくださいね。
もこ太郎でした。
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