お疲れ様です。もこ太郎です。
今日は、もこ太郎の子供たちのポートフォリオ紹介です。
タイトルではムスコといいつつ、ムスメもいるんですが…
例の如く悪ふざけです。
誠に申し訳なく思っている所存です。うそです。
* *
＊ ＋ うそです
n ∧＿∧ n
＋ (ﾖ（* ´∀｀）E)
Y Y ＊
↑前回はこちら
二人とも同じ条件で買付けを行っているので、今回紹介するポートフォリオが2人分あるということです。
それではご紹介しましょう。
以下をご覧ください。
※これは2月終了時点での評価額です。
日本株群が真っ赤っかですね。
トータルリターンも遂に元本割れです。
相変わらず個別株はKDDI以外ダメダメ。
KDDIも損益的にはプラスだけど、先月より10%も下回っています。
投資信託であるeMAXIS Slimの2種も、2月終了時点ではギリギリプラスですが、ほとんどプラスがなくなった状況。
なお今は…
比率としてはみんな仲良く下げているので大きな変化はありません。
2月の買付分の影響か、投資信託の割合が過半数を超え順調に育っていますね。
目下の心配事はコロナウイルスの影響がどれほど続くか…ですね。
まぁ、積み立てていくことを考えれば、
積み立てている間は低迷してくれるくらいで、
ちょうどいいんですけどね。
というか、現在毎月6万円ずつ積み立てていますが、
コロナウィルスの影響があるうちにドドーンと投資しておくのも、
アリかもしれませんね…(；ﾟдﾟ)ｺﾞｸﾘ…
とはいえ、株価動向とかわからないので、毎月の積立は継続しつつ、
コロナ終息のタイミングで今年の残り枠をドドーンというのが、
対応可能で現実的なラインでしょうか。
よ…与力が無い…かも…＼(^o^)／ｵﾜﾀ
ジュニアNISAという制度は、
新規開設受付終了に伴う、
引き出し可能時期の大幅改善によって、
大きく利便性が向上しましたが、
よほどのことがない限りは、
18歳もしくは20歳まで、しっかりと非課税期間をしゃぶりつくしたいと思います＾ｑ＾
変わらず、これからのジュニアNISA枠は全て
上記2ファンドへの積み立てを行う方針で積立てていく予定です。
徐々に存在感を増していき、 ダメな日本株はグラフでも認識困難なくらいに細ーくなって欲しいものですね。
上の息子が4歳、下の娘が2歳。
大学進学の18歳まで、あと14年と16年です。
制度の改定によって多少は使い勝手が緩和されたものの、
配当金再投資などの戦略が取り辛いジュニアNISA口座であることと、
長期投資する際に一番リターンが高いのはインデックス投資と言われていることより、
子供たちの長期資産形成のためには投資信託が最適だと思っています。
ジュニアNISAの積立期間が終わった後は総合口座枠でS&P500連動型のインデックスに積み立てていこうと思っています。
ジュニアNISAの配当金は、ジュニアNISA口座内での課税枠(ややこしい…)として再投資できるようなので、
配当金を受領次第2種のeMAXIS Slimの買い増しを実施していこうと思います。
↑制度改定でこの辺も変更になるのかな？一括払い出しに制限がなくなるだけだから、払い出ししない限りはこれまで通りだと想定していますが…
目標は配当金を除いて一人年間50万円ずつ。つまり二人で100万円。ぶっちゃけ厳しいですが目標は高く、です。
ですが…投資資金のねん出は、自分の分すらもギリギリになりそうなので、頑張って働きます…
多少の方針変更があったものの、自分の口座では高配当株へ偏重していますが、
それはモチベーション維持の為が大きいです。
高配当株なら、当然減配リスクはあるものの、
保有株数に応じて定期的にキャッシュが入ってくるので、
今回のような株価低迷時にでも、心の支えになってくれると思っています。
反面、ジュニアNISAなら必然的に長期投資になるので、
高配当投資より総合リターンで上回ってくれることを期待しています。
もこ太郎の子供たちが18歳、20歳になった時に、
全部売り払って高配当株への投資に踏み切るならそれはそれでいいと思っています。
投資スタイルの向き不向きはそれぞれですから。
次に今年度以降の予算の置き場所であるJTの成績です。
すみませーんｗｗｗｗ
ここ、すっごくヤニ臭いんですけどーｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗ
例に漏れずコロナの洗礼をどストレートで浴びています。
とはいえ、ヒィヒィ言いながらでも、なんとかジュニアNISAの枠分は確保できそうなので、
配当も優待ももらえるからまだまだガチホの予定です。
ただ、パワーアップしたはずの優待が、思ったよりガッカリ仕様だったので、
優待のために、保有口座を増やすメリットはもうないかなぁと思っています。
お次は学資保険代わりの運用状況です。
当たり前ですが、軒並みやられていますね。。。
結果論ではありますが、現金のまま持っといた方が良かった…
という局面は割と精神を抉ります。
子どもたちのためのお金だと思うと尚更ですね。
まぁ、10年以上後になれば2倍くらいにはなってくれている…はず！！
気を確かに持って積み立てていきましょう！
5年かけて384万円(学資保険に費やす予定だった資金)を投入予定でしたが、
理論的に
「いちまんねんにいちど」といわれているころなしょっく(棒読み)
のタイミングで、
ドドーンと残り分を投資してもいいかもしれません。
と思ったけど現金与力なかったわ。
仕方がないので当初の予定通りいきますか…
去年で約110万円分を投資したので、残りは4年で274万円。
今年からは１年間で約70～80万円を投資する感じですね。
ジュニアNISAの枠と合わせると中々えぐいノルマ額なんですが、
なんとか頑張ります！空残業を！！！純度100％のクズ
次回もまた見てくださいね。
もこ太郎でした。
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