お疲れ様です。もこ太郎です。
今日は、もこ太郎の子供たちのポートフォリオ紹介です。
タイトルではムスコといいつつ、ムスメもいるんですが…
例の如く悪ふざけです。
誠に申し訳なく思っている所存です。うそです。
* *
＊ ＋ うそです
n ∧＿∧ n
＋ (ﾖ（* ´∀｀）E)
Y Y ＊
↑前回はこちら
二人とも同じ条件で買付けを行っているので、今回紹介するポートフォリオが2人分あるということです。
それではご紹介しましょう。
以下をご覧ください。
※これは1月終了時点での評価額です。
先月分と大きな変化はありませんね。
ありませんが、少しトータルリターンが下がってしまいました。
相変わらず個別株はKDDI以外ダメダメ。
オリックスはこれまでの配当と優待を加味したらプラスリターンですが、
いかんせん取得単価が高かったのが痛いところですね。
投資信託であるeMAXIS Slimの2種は少し下げましたが相変わらず好調。
1月の買付分の影響か、先月はギリギリ50％を下回っていた比率が、
今月分で50％を超えました。
このままグイグイ上がっていってほしいところですが…
コロナウイルスの影響はどれほど続くか…心配ですね。
まぁ、積み立てていくことを考えれば、
積み立てている間は低迷してくれるくらいで、
ちょうどいいんですけどね。
というか、現在毎月6万円ずつ積み立てていますが、
コロナウィルスの影響があるうちにドドーンと投資しておくのも、
アリかもしれませんね…(；ﾟдﾟ)ｺﾞｸﾘ…
ジュニアNISAという制度は、
新規開設受付終了に伴う、
引き出し可能時期の大幅改善によって、
大きく利便性が向上しましたが、
よほどのことがない限りは、
18歳もしくは20歳まで、しっかりと非課税期間をしゃぶりつくしたいと思います＾ｑ＾
変わらず、これからのジュニアNISA枠は全て
上記2ファンドへの積み立てを行う方針で積立てていく予定です。
徐々に存在感を増していき、 ダメな日本株はグラフでも認識困難なくらいに細ーくなって欲しいものですね。
上の息子が4歳、下の娘が2歳。
大学進学の18歳まで、あと14年と16年です。
制度の改定によって多少は使い勝手が緩和されたものの、
配当金再投資などの戦略が取り辛いジュニアNISA口座であることと、
長期投資する際に一番リターンが高いのはインデックス投資と言われていることより、
子供たちの長期資産形成のためには投資信託が最適だと思っています。
ジュニアNISAの積立期間が終わった後は総合口座枠でS&P500連動型のインデックスに積み立てていこうと思っています。
ジュニアNISAの配当金は、ジュニアNISA口座内での課税枠(ややこしい…)として再投資できるようなので、
配当金を受領次第2種のeMAXIS Slimの買い増しを実施していこうと思います。
↑制度改定でこの辺も変更になるのかな？一括払い出しに制限がなくなるだけだから、払い出ししない限りはこれまで通りだと想定していますが…
目標は配当金を除いて一人年間50万円ずつ。つまり二人で100万円。ぶっちゃけ厳しいですが目標は高く、です。
ですが…投資資金のねん出は、自分の分すらもギリギリになりそうなので、頑張って働きます…
多少の方針変更があったものの、自分の口座では高配当株へ偏重していますが、
それはモチベーション維持の為が大きいです。
高配当株なら、当然減配リスクはあるものの、保有株数に応じて定期的にキャッシュが入ってくるので、株価低迷時にでも心の支えになってくれると思っています。
ジュニアNISAなら必然的に長期投資になるので、高配当投資より総合リターンで上回ってくれることを期待しています。
もこ太郎の子供たちが18歳、20歳になった時に、全部売り払って高配当株への投資に踏み切るならそれはそれでいいと思っています。
投資スタイルの向き不向きはそれぞれですから。
次に今年度以降の予算の置き場所であるJTの成績です。
くっさｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗｗ
権利落ちで一度株価が大きく落ちた後、少し復活したか？
と思えば決算が悪く、ホルダー涙目＼(^o^)／ｵﾜﾀ
まぁ、決算後思ったより下げなかったんですが、
これ以上上げる未来が見えませんねぇ…
配当金も増配ストップしてしまいましたし…
しかし、保有株の切り崩しを行わなくても、
なんとかジュニアNISAの枠分は確保できそうなので、
配当も優待ももらえるからまだまだガチホの予定です。
むしろ家族全員分の特定口座で最低1単元ずつ買ってやろうかしら…
子供たちの口座で買うのは躊躇われますが、
親の口座では両口座で2000株保有したい気持ちもありますねぇ…
お次は学資保険代わりの運用状況です。
先月のリターンが15％だったので、
大きく落ちたようにも見えますが、
実態は【VOO】と「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の両建てから、
「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の一本建てに変更した際に、【VOO】分を利確した（ようなもの）だけなので、
実際の評価額は若干上がっています。
まぁ、約7％に収斂したいい機会なので、
今後は素直に「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」
の評価損益（％）で考えていきます。（めんどくさいし）
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)への積立て投資で、
5年かけて384万円(学資保険に費やす予定だった資金)を投入予定です。
去年で約110万円分を投資したので、残りは4年で274万円。
今年からは１年間で約70～80万円を投資する感じですね。
ジュニアNISAの枠と合わせると中々えぐいノルマ額なんですが、
なんとか頑張ります！空残業を！！！（純度100％のクズ）
次回もまた見てくださいね。
もこ太郎でした。
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