お疲れ様です。もこ太郎です。
今日は、もこ太郎の子供たちのポートフォリオ紹介です。
タイトルではムスコといいつつ、ムスメもいるんですが…
例の如く悪ふざけです。
誠に申し訳なく思っている所存です。うそです。
* *
＊ ＋ うそです
n ∧＿∧ n
＋ (ﾖ（* ´∀｀）E)
Y Y ＊
↑前回はこちら
二人とも同じ条件で買付けを行っているので、今回紹介するポートフォリオが2人分あるということです。
それではご紹介しましょう。
以下をご覧ください。
※これは5月終了時点での評価額です。
日本株群が相変わらずですね。
しかし、投資信託がプラスリターンに帰り咲いてくれたので、
トータルリターンは－7%から－2.8%に上昇しています。まだマイナスだけど
相変わらず個別株はKDDI以外ダメダメ。
投資信託であるeMAXIS Slimの2種も、プラスにはなったものの、
現状の上がり方が気持ち悪くて仕方ありません。
まぁ、Twitterか誰かのブログで見たけど、
下がる要素たっぷりでも、補助や助成が期待されているうちは気にせず上がるらしいので、
そういう意味では順当なのかもしれませんね。
どこかで補償が限界だー！！ってなったら、そこでガラガラと崩れるんでしょう。
それまでに経済が上向くかどうか、伸るか反るかの大博打ってか？
それか、トランプ大統領の再選が決まるまでの時限爆弾かも…？
経済動向から目が離せませんね！とか言いつつ気にしてないけど
自分のポートフォリオはともかくとして、
子供たちの資産運用は機械的にコツコツ、積み上げていきます。
毎月の積立は継続しつつ、この不況を乗り越えることが大切です。
ジュニアNISAという制度は、
新規開設受付終了に伴う、
引き出し可能時期の大幅改善によって、
大きく利便性が向上しましたが、
よほどのことがない限りは、
18歳もしくは20歳まで、しっかりと非課税期間をしゃぶりつくしたいと思います＾ｑ＾
変わらず、これからのジュニアNISA枠は全て
上記2ファンドへの積み立てを行う方針で積立てていく予定です。
徐々に存在感を増していき、 ダメな日本株はグラフでも認識困難なくらいに細ーくなって欲しいものですね。
上の息子が5歳、下の娘が3歳。
(つい先日二人とも誕生日を迎えました！)
大学進学の18歳まで、あと13年と15年です。
制度の改定によって多少は使い勝手が緩和されたものの、
配当金再投資などの戦略が取り辛いジュニアNISA口座であることと、
長期投資する際に一番リターンが高いのはインデックス投資と言われていることより、
子供たちの長期資産形成のためには投資信託が最適だと思っています。
ジュニアNISAの積立期間が終わった後は総合口座枠でS&P500連動型のインデックスに積み立てていこうと思っています。
ジュニアNISAの配当金は、ジュニアNISA口座内での課税枠(ややこしい…)として再投資できるようなので、
配当金を受領次第、2種のeMAXIS Slimの買い増しを実施していこうと思います。
↑制度改定でこの辺も変更になるのかな？一括払い出しに制限がなくなるだけだから、
払い出ししない限りはこれまで通りだと想定していますが…
目標は配当金を除いて一人年間50万円ずつ。つまり二人で100万円。ぶっちゃけ厳しいですが目標は高く、です。
ですが…投資資金のねん出は、自分の分すらもギリギリになりそうなので、頑張って働きます…
多少の方針変更があったものの、自分の口座では高配当株へ偏重していますが、
それはモチベーション維持の為が大きいです。
高配当株なら、当然減配リスクはあるものの、
保有株数に応じて定期的にキャッシュが入ってくるので、
今回のような株価低迷時にでも、心の支えになってくれると思っています。
反面、ジュニアNISAなら必然的に長期投資になるので、
高配当投資より総合リターンで上回ってくれることを期待しています。
もこ太郎の子供たちが18歳、20歳になった時に、
全部売り払って高配当株への投資に踏み切るならそれはそれでいいと思っています。
投資スタイルの向き不向きはそれぞれですから。
次に今年度以降の予算の置き場所であるJTの成績です。
先月と比べて5%ほど上昇していますね。
6月末には配当権利落ち日があるので、
来月の集計時には爆下げの可能性があります…
とはいえ、ヒィヒィ言いながらでも、なんとかジュニアNISAの枠分は確保できそうなので、
配当も優待ももらえるからまだまだガチホの予定です。
お次は学資保険代わりの運用状況です。
先月が－5.5％だったことを考えると大分戻しましたね。
結果論ではありますが、戻してきたとはいえ、
現金のまま、もしくは学資保険のまま持っておいた方が良かった状況に変わりはありません。
まぁ、考えても仕方ないので、ジュニアNISA同様定期的に積み立てるのみです。
5年かけて384万円(学資保険に費やす予定だった資金)を投入予定です。
このタイミングで一気に買付けすればリターンも大きいんですが、
残念ながら与力がねぇ。
仕方がないので当初の予定通りいきます。
去年で約110万円分を投資したので、残りは4年で274万円。
今年からは１年間で約70～80万円を投資する感じです。
ジュニアNISAの枠と合わせると中々えぐいノルマ額なんですが、
なんとか頑張ります！空残業を！！！
と言いたいところですが、
昨今のコロナ自粛に伴うテレワークによって残業時間が激減中なので、
投資原資の捻出が困難になってきています。
年内のどこかのタイミングを境に、
自分のポートフォリオの投資信託とかから引き当てていくことになりそうですね…
次回もまた見てくださいね。
もこ太郎でした。
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