お疲れ様です。もこ太郎です。
今日はもこ太郎の子供たちのポートフォリオ紹介です。
タイトルではムスコといいつつ、ムスメもいるんですが…
例の如く悪ふざけです。
誠に申し訳なく思っている所存です。うそです。
* *
＊ ＋ うそです
n ∧＿∧ n
＋ (ﾖ（* ´∀｀）E)
Y Y ＊
↑前回はこちら
二人とも同じ条件で買付けを行っているので、今回紹介するポートフォリオが2人分あるということです。
それではご紹介しましょう。
以下をご覧ください。
前回がKDDI以外がっつりと含み損でしたが、投資信託であるeMAXIS Slimの2種が少し息を吹き返しています。
これからのジュニアNISA枠は全て上記2ファンドへの積み立てを行う予定です。
徐々に2種のポートフォリオ内での存在感が増していっています。
ジュニアNISAの枠を使い切った時には、その時の評価額にもよりますが、日本株の保有割合は15%ほどになる見込みです。
上の息子が4歳、下の娘が2歳。
ジュニアNISA口座から出金可能になる18歳まで、あと14年と16年です。
配当金再投資などの戦略が取り辛いジュニアNISA口座であることと、
長期投資する際に一番リターンが高いのはインデックス投資と言われていることより、
子供たちの長期資産形成のためには投資信託が最適だと思っています。
ジュニアNISAの積立期間が終わった後は総合口座枠でVOOなどのS&P500連動型のインデックスに積み立てていこうと思っています。
ジュニアNISAの配当金、はジュニアNISA口座内での課税枠(ややこしい…)として再投資できるようなので、
配当金を受領次第2種のeMAXIS Slimの買い増しを実施していこうと思います。
目標は配当金を除いて一人年間50万円ずつ。つまり二人で100万円。ぶっちゃけ厳しいですが目標は高く、です。
自分の口座では高配当株へ偏重していますが、それはモチベーション維持の為と、
利確売りが自分は下手くそであろうと自己評価しているからです。
高配当株なら、当然減配リスクはあるものの、保有株数に応じて定期的にキャッシュが入ってくるので、株価低迷時にでも心の支えになってくれると思っています。
ジュニアNISAなら必然的に長期投資になるので、高配当投資より総合リターンで上回ってくれることを期待しています。
もこ太郎の子供たちが18歳、20歳になった時に、全部売り払って高配当株への投資に踏み切るならそれはそれでいいと思っています。
投資スタイルの向き不向きはそれぞれですから。
次回もまた見てくださいね。
もこ太郎でした。
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