お疲れ様です。もこ太郎です。
タイトルは悪ふざけです。
誠に申し訳なく思っている所存です。うそです。
* *
＊ ＋ うそです
n ∧＿∧ n
＋ (ﾖ（* ´∀｀）E)
Y Y ＊
今月も、もこ太郎のポートフォリオを公開する日がやってきました！
以下は前月分
早速ですが、全体のポートフォリオです。
以下をご覧ください。
12月末の権利落ちによって株価が落ちている銘柄が多いですが、
先月に引き続きプラスリターンです。
あぁ、プラスだと落ち着かない。ヤバい奴や
投資与力扱いの外貨建てMMFを除いて計算すれば、
実は投資額に対して10％を超えるリターンなんですよね…
もこ太郎のクソダサいポートフォリオですら10％のプラスリターンって、
いかに2019年がアゲアゲ相場だったのかがよーくわかりますね。
2020年は大きく落ち込んでも気を確かに持たないと…
続きまして、米国株のポートフォリオです。
以下をご覧ください。
【MO】のみが多少の含み損ですが、これは権利落ちの影響でしょう。
権利落ちがなければ全てプラスだったかと考えると、
まさにゾッとしますねヤバい奴や
うーん…オｒｒｒｒｒ＿|￣|○ ､;'.・ ｵｪｪｪｪｪ
まぁ、他のブロガーさんたちの損益状況は、
それこそ20%以上のプラスリターンだったりするので、
私の含み益なんてまさしくミジンコの如し！！なんですが、
それでも米国株セクターだけでも9.55%のプラスリターンです。(配当金込み)
計算が合ってるかは知りませんが、とりあえずプラスで間違いないことは確かです。
今年からは年初来のリターンも出したいですね。
去年までは配当金を再投資に充てず外貨建てMMFの与力に回していましたが、
これからは配当金も再投資するつもりです。
なので、投資額(取得価格)から配当金分を差し引いて、
それと観測時点の評価額を比較すれば、配当金込みのトータルリターンを算出できそうですね。
ちょっとExcelの数式を変えないと…
Excel苦手だからなぁ…
でも自分の為だし頑張りますか！
資産配分目標値は、下記の通りとなっています。
今年から【VOO】を組み込むことに決めたので先月からは少し変更しています。
【MCD】が入っていないのは、現状だと本格的にPFに組み込むのは考えていないからです。
大きく落ち込んだタイミングで買ったので、
ほんの少しだけどプラスが出ているものの、
やっぱり今の株価(と利回り)では今後買い増しは考えられないなぁ～って感じです。
最終的にはポートフォリオ全体で上記のバランスにしたいところですが、
昨年分の投資分を考慮すると今年の投資予算である
約850万円＋配当金分(合計約900万円？)を、
半分以上【VOO】に投資しなければならないので、
今年の予算配分を上記の割合としました。
ただ、思ったんですが、
この方式って、ぐんぐん株価が上昇していくのを期待している【VOO】、【V】を保有割合で高配当株と同列視するのは危険ですねぇ…
あくまでの今年の投資配分、という考え方なら大丈夫ですが、
将来的にこの比率を守ってリバランスしていくとなると、
ほぼ確実に滅茶苦茶いびつになる未来が見えます。
でもまぁ、目標である6000万円への加速を目指すとなると、
【VOO】への投資は逃したくないなぁ…
うーん…バフェット太郎方式(投資割合が等しくなるようにリバランス)には不向きですが、
毎年の投資額の比率を定めるにとどめるならまぁ、アリですかね…
多少なりとも高配当株の買い増しという欲も満たせるし、ヨシとしましょう。
非効率的なのは百も承知ですが、
景気がどうなっても市場に居座る
というのが一番大切なことなので、
あくまでも自分が納得のいく方法で、
投資を継続していきたいと思います。
だって配当金もらえるの嬉しいんだもんね。
次回もまた見てくださいね。
もこ太郎でした。
にほんブログ村 更新の励みになります。応援のポチっといただけると嬉しいです。50位以内が目標です。
