お疲れ様です。もこ太郎です。
今日は、もこ太郎の子供たちのポートフォリオ紹介です。
タイトルではムスコといいつつ、ムスメもいるんですが…
例の如く悪ふざけです。
誠に申し訳なく思っている所存です。うそです。
* *
＊ ＋ うそです
n ∧＿∧ n
＋ (ﾖ（* ´∀｀）E)
Y Y ＊
↑前回はこちら
二人とも同じ条件で買付けを行っているので、今回紹介するポートフォリオが2人分あるということです。
それではご紹介しましょう。
以下をご覧ください。
※これは1月終了時点での評価額です。
大きな変化はありませんね。
日本株の評価額も総合ではマイナスですが、微増しています。
投資信託の成績も変わらず好調で先月の＋18％超から20%超に増加しています。
見事にジュニアNISAの成績を牽引してくれていますね。
今後のジュニアNISAでの新規買付けについては、
この投信二本立てで行くと決めているので、この調子でぐんぐん上昇していってほしいところです。
あ、でもしばらく低迷して、
ジュニアでの入金期間が終わってから爆上げしてくれるとなお嬉しいですねｗ
家族全員分の優待レベルを上げたいですが、資金に余裕が出てきたら特定口座で買い付けることにしよう。
同レベルの優待の沖縄セルラーも興味がありますが、流石にそこまでの資金力はないなぁ…
ジュニアNISAという制度は、
新規開設受付終了に伴う、引き出し可能時期の大幅改善によって、
大きく利便性が向上しましたが、よほどのことがない限りは、
18歳もしくは20歳まで、しっかりと非課税期間をしゃぶりつくしたいと思います＾ｑ＾
上の息子が5歳、下の娘が3歳。
大学進学の18歳まで、あと13年と15年です。
2人の子供たちがどういう道に進みたいと言うかはわかりませんが、
親の経済状況が原因で道を閉ざすことのないよう、
しっかりと資産を積み上げていきたいですね。
お次は学資保険代わりの運用状況です。
当然ながらこっちも好調ですね。
こちらも、ジュニアNISA同様定期的に積み立てるのみ…
と言いたいところですが、早ければGWの前後くらいには、
こちらからジュニアNISAへの投資資金に回していかないとダメっぽいなぁ。
収入に余裕がない…
いや、生活をしながら投資に回せているだけ余裕があると言ってもいいのか？
ただ、家族4人分のNISA枠を埋めるだけの投資資金(400万円)の確保は普通のサラリーマンである自分にとっては相当キツイという事実があるだけですね。
手取り年収の過半数を超えとるで…
まぁ、いくらかは配当からNISA枠への割り当てができるし、
最終的には特定口座の持ち分からNISA枠へのスイッチングでとりあえずの枠消費はできるから、まぁヨシとしますかね。
本当は新規投資分で何とかしたいけど、現実はちゃんと見ないといけません。
まぁ、世の中を見てみると学資保険とジュニアNISAの両建てをしている人は少数派だと思うので(勝手にそう思ってるｗ)、
どちらか一方ができていたらいいよね！？って思うことにしましょう。
小学校から私立に行く…とかの学費がスーパー必要なコースに突入しなければ、
ジュニアNISAの枠が終わった後に積み立てていってもいいわけですからね。
つい先日までは、いわゆる教育ママである妻が私立に行かせたいと言っていましたが、
悩みつつも公立の小学校で雑多な人間性に揉まれるのも必要じゃないか…と方針転換を視野に入れ出したので、
資金面に関してはホッと胸を撫で下ろしつつあります。(まだ確定じゃない)
ただ教育面に関しては何が正解なのかわからないので、常に悩んでいるんですよねぇ～。
結局は子供と環境次第なんですが、いじめだったり、環境に馴染めなかったりと心配要素は無限にあるからなぁ～…
次回もまた見てください。
もこ太郎でした。
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